Primeros pasos para inversionistas

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Actualmente existe una realidad y es que el ahorro no es lo suficientemente fructífero si no va de la mano con la inversión. Luis Manuel Baumeister Sánchez, experto en finanzas, menciona algunos pasos importantes que debes seguir para empezar como inversionista. Toma nota, ¡y prepárate para invertir inteligentemente!

¿Qué necesitas para invertir?

Antes de invertir es fundamental que te informes al respecto. Si te inicias en un mundo que es desconocido para ti, las probabilidades de fracaso y frustración serán mayores. Es por ello que el conocimiento es primordial. En este primer paso puedes leer mucha información en internet, libros, ver tutoriales, consultar con amigos inversionistas, etc. Pero lo más importante es que cuentes con la guía de un experto que te pueda ayudar a elegir la inversión más adecuada para ti, conforme a tus necesidades. Una correcta asesoría siempre será ganancia, así que empieza tomando buenas decisiones en compañía de alguien que realmente sepa del tema.

También necesitas ser muy paciente y disciplinado. El mundo de las finanzas, en especial al invertir, puede ser muy volátil, por lo que debes tener mucha paciencia si no ves resultados en el tiempo esperado. Es posible que en el camino te desanimes o distraigas anteponiendo otras prioridades ajenas a tu inversión, así que la disciplina siempre será necesaria. En las inversiones, solo quien se educa con disciplina y pone en práctica sus conocimientos será quien invierta inteligentemente. Recuerda que algo seguro al invertir son los riesgos, así que debes tener suficiente criterio para discernir qué riesgos puedes o no asumir.

Finalmente, y aunque parezca obvio, necesitas un capital para invertir. No te preocupes si no cuentas con un capital millonario, existen inversiones bastante conservadoras y expertos como Luis Baumeister recomiendan empezar por éstas. Mientras avanza el tiempo, el capital a invertir podría variar. Todo depende del mercado, tipo de inversión y tus necesidades.

¿Cómo empezar a invertir?

Al momento de tomar la decisión de invertir la pregunta más común es cómo empezar a hacerlo y, aún más importante, cómo hacerlo bien. En primer lugar, debes conocer todas las opciones de inversión posibles y que te interesen. Así podrás compararlas y entender cuál se adapta mejor a tus necesidades. Estos son algunos pasos a seguir:

Conoce tu perfil de inversionista: No todos los inversionistas son iguales o tienen las mismas capacidades y, sobre todo, tolerancia al riesgo. Tu perfil de inversionista es básicamente lo que te caracteriza y lo que te debería guíar en la toma de decisiones de inversión. Aquí se toman en cuenta muchos factores como tu patrimonio, tolerancia al riesgo, tiempo de la inversión, ingresos, capacidad de ahorro, objetivos y nivel de conocimiento en finanzas. En esta fase lo recomendable es contar con la asesoría de un experto en finanzas para definir de una manera más certera qué perfil tienes. Existen perfiles de inversionistas: Conservador (menos tolerante al riesgo), moderado (prefiere mantener un balance entre rentabilidad y seguridad) y agresivo (asume el riesgo que sea necesario para tener mayor rentabilidad).

Establece objetivos realistas: Al empezar a invertir es normal que tengas muchas expectativas. Sin embargo, trazarte objetivos realistas es fundamental para ejecutar un plan de acción bastante aterrizado y de acuerdo con tus capacidades. Debes saber dónde invertir tu dinero, cuál será la finalidad y durante cuánto tiempo. Si obtienes mejores resultados de los esperados, mantén la calma y la disciplina; recuerda los riesgos siempre y tu capacidad para asumirlos.

Diversifica tu portafolio de inversiones: Para los inversionistas la diversificación es clave. Esto les permite destinar diferentes sumas de dinero a varios activos o inversiones, en diferentes categorías y con diferentes riesgos. Esto te permite controlar un poco más el riesgo en caso de que alguna de tus acciones se desplome y tu estabilidad financiera no dependa de ella. Al contar con inversiones diversas, algunas sopesarán las caídas de otras. En otro de sus artículos, Baumeister ofrece varios consejos para diversificar inversiones que te podrían ser útiles.

Todo esto será más eficiente si vas de la mano de un experto en finanzas que te ayude a establecer un plan de inversiones. No necesitas ser millonario para invertir ni necesitas ser un profesional en finanzas, pero sí necesitas la asesoría de uno para tener éxito. Recuerda que no existen inversiones seguras, solo existen algunas con mayor o menor riesgo. Si puedes manejar la incertidumbre y quieres dar un gran paso en tus finanzas personales, no dudes en convertirte en un inversionista, ¡seguro valdrá el esfuerzo!