La Banque Centrale Européenne surveille le ralentissement de la banque liée à la Russie à Chypre

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La Banque Centrale Européenne a pris la rare initiative de nommer un administrateur temporaire pour placer sous contrôle la banque RCB, prêteur chypriote avec des liens forts avec la Russie.

Cette décision a été annoncée ce mois-ci et signifie que RCB, qui a été créée en 1995 en tant que filiale de la banque publique russe VTB , remboursera ses 2,8 milliards d’euros de dépôts clients ou les transférera vers une autre banque.

Anciennement connue sous le nom de Russian Commercial Bank, il lui a été interdit d’accorder de nouveaux prêts, dépôts ou investissements.

Dans un communiqué, la banque a déclaré: “Bien que RCB ait été et reste abondante en liquidités et en capitaux, la situation géopolitique actuelle et extrêmement volatile l’oblige à se transformer et à adopter une nouvelle stratégie de suppression progressive des opérations bancaires, tout en veillant à ce que les meilleurs intérêts de ses clients soient garantis.

Le prêteur est en effet en train de se liquider avant que les inquiétudes des clients concernant la guerre en Ukraine ne lui fassent subir le même sort que la filiale autrichienne de la Sberbank, qui a été placée sous administration judiciaire ce mois-ci après avoir été frappée par une ruée sur ses dépôts.

RCB, qui a annoncé le transfert du contrôle de VTB à son management le jour de l’invasion de l’Ukraine par la Russie, a annoncé son intention de se transformer en “une société de gestion d’actifs régulée, compte tenu des actifs importants de son bilan”.

La guerre en Ukraine a entraîné la rupture de nombreux liens financiers entre l’Europe et la Russie, car les sanctions occidentales et les restrictions de Moscou sur les sorties de devises ont créé de graves problèmes pour les opérations bancaires transfrontalières.

La “suppression progressive” de la RCB fait suite à l’effondrement le mois dernier de la Sberbank Europe, une filiale du plus grand prêteur russe, qui a été touchée par une ruée sur les dépôts qui a conduit au transfert de ses opérations européennes à des concurrents locaux ou à la fermeture.

Les banques ayant des clients russes ont été particulièrement touchées par les sanctions occidentales qui limitent la taille des nouveaux dépôts que les ressortissants russes peuvent effectuer. VTB, qui appartient majoritairement au gouvernement russe, a été soumis à des sanctions occidentales et a lancé le système mondial de messagerie transactionnelle Swift.

VTB a mis fin à ses opérations européennes basées à Francfort et licencié le personnel de la banque d’investissement à Londres, où ses actifs ont été gelés par le Royaume-Uni le mois dernier.

“La BCE a décidé de nommer un administrateur temporaire pour surveiller de près la position de liquidité et la position du capital de RCB Bank et pour superviser le remboursement ordonné de ses déposants”, a déclaré la banque centrale. Une équipe d’administrateurs de Deloitte “soutiendra la mise en œuvre ordonnée du plan de retrait volontaire de la banque”, a-t-il ajouté.

La BCE a également déclaré avoir approuvé un accord que RCB a annoncé pour vendre un portefeuille performant de 556 millions d’euros de prêts à des clients chypriotes, britanniques et européens à son homologue chypriote Hellenic Bank pour plus de 500 millions d’euros.

RCB, qui disposait de 4,9 milliards d’euros d’actifs fin 2020, a déclaré que la transaction lui permettrait “de remplir pleinement ses obligations envers ses clients et de conserver suffisamment de liquidités pour de nouvelles opérations après sa transformation en société de gestion d’actifs”.

Elle a déclaré que les clients seraient bientôt contactés avec des avis de fermeture de compte et que ceux dont les dépôts à terme arriveraient à échéance après juin seraient intégralement remboursés, y compris les intérêts pour la période pendant laquelle leur argent était détenu par la RCB.

Les responsables de la BCE s’inquiètent depuis longtemps du modèle économique de la RCB et de son exposition aux intérêts russes, ce qui les a incité à émettre des avertissements pour renforcer ses contrôles en matière de blanchiment d’argent et de sanctions, selon une personne informée de la situation.

Panama Papers

Les documents divulgués sous le nom des Panama Papers et publiés par le Consortium international des journalistes d’investigation en 2016 ont révélé que la RCB avait accordé à Sandalwood Continental plus de 800 millions de dollars en prêts non garantis et en accords de faveur sur des échanges de paiements d’intérêts de 2008 à 2013.

Sandalwood, une société des îles Vierges Britanniques avait des liens avec le violoncelliste et homme d’affaires russe Sergei Roldugin, un ami proche du président Vladimir Poutine, selon les Panama Papers. RCB a nié tout lien avec Roldugin ou l’octroi de prêts non garantis.